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熊市券商热推投顾谋转型

发布时间:2021-01-07 19:25:25 阅读: 来源:罗茨泵厂家

“投顾”不单单是荐股

证券投资顾问究竟是怎样一群人?他们和股民此前嗤之以鼻的“股评家”有何区别?带着这些疑问,我们来到了国泰君安上海延平路营业部。在二楼整洁的会议室中,营业部培训师杨方旗向我们介绍了明星投资顾问汤恩铭。

穿着白衬衫,打着深蓝色领带的汤恩铭是一位典型的“儒雅型”投资顾问,丰富的专业知识、清晰敏捷的思维、温润耐心的态度使他很受欢迎。

作为营业部的投资顾问部负责人,汤恩铭同时又是营业部君弘财富部首席分析师,与不少从研究员、分析师角色转换到直接面对客户的投资顾问经历类似,汤恩铭认为投资顾问所需要了解的专业面更广,对客户的服务也要更加细致。

记者观察发现,如果一个股民的看盘时间是上午9点到下午3点,那么投资顾问所需要投入的时间便是早上8点到晚上7、8点。在开盘之前,部分投资顾问需要为客户的账户做清算估值,而开盘之后的几个小时便是投资顾问的“尖峰时刻”了。当日热点、盘中异动、闪现的机会,都需要投资顾问及时传递给客户,并给出切实的投资建议。

“投资顾问的大部分时间都在与客户交流,在交流中了解客户的风险偏好、以往的投资经历,甚至股票之外的投资理财需求,并对客户整体资产配置作出建议。”在汤恩铭的介绍中,我们发现当前的“证券投顾”角色并不是人们想象中那些简单的股票推荐员,他们更倾向于“理财师”的角色。

“目前国内投资者整体成熟度仍然不够高,外加投资品种比较单一,投资者很容易进行盲目投资,这就需要我们这些最贴近股民的投资顾问起到良好的引导作用。”杨方旗表示,“对于每个投资顾问的考核,我们都有一套比较成熟的测评标准,其中客户满意度是最重要的,而要让客户满意,最重要的是帮助客户的资产增长。”

“奥巴马”的股市秘书

按照喜好,中国散户一般分为两类,一类“家里蹲”型,另一类是彻彻底底的“营业部控”。

股民童伟东便是这样一位“营业部控”。穿着深红色羊毛衫的童伟东虽然在该营业部开户仅两年,却是一位实实在在的股市老将。有意思的是,童伟东在营业部里还有个“奥巴马”的外号。说起这个响当当的外号,童伟东告诉记者,这是因为曾经购买沃尔核材(002130)这只股票,之后该股因奥巴马的新能源刺激计划而大涨。

对于这样一位“老资格”股民,投资顾问更多充当的是“秘书”角色,即帮助童先生收集信息,提出建议供其参考。

“投资顾问对我帮助很大。”童伟东对于投资顾问所提供的服务显然非常满意,“融资融券刚推出时,我们对一些细则都不是很明确,他们便耐心地给我们解释。”之前辗转于多个营业部的童伟东深有体会地指出,“我们老股民不会太在意这万分之几的佣金率差距,我们更看重服务和质量。”

下午3∶30,A股市场已经收盘了,但延平路营业部的股民们仍未“下班”。一些股民三三两两地围坐在一起讨论当日得失,一些股民在娱乐区域打牌消遣。杨方旗告诉记者,“大部分中老年股民更加喜欢营业部的气氛,每个交易日中有六七个小时泡在这里,有些股民已经和这里的投资顾问成为了朋友。”

事实上,与投资者建立良好的信任关系是所有投资顾问努力的目标。杨方旗指出,中国证券市场发展初期曾经出现过一些“冒牌股评家”,令投资者对于主动提出服务的“分析师”、“荐股师”等心生疑虑。因此,尽管如今的证券投资顾问是完全不同的概念,但也要投资顾问以心换心地打消投资者的疑虑,要做到这点,不仅需要投资顾问个人的判断力和服务质量,更需要其所在证券公司的整体实力作后盾。

1.68万还是个小群体

为推动证券业加速转型升级,中国证监会在2010年末发布了《证券投资顾问业务暂行规定》,为券商开展投顾业务带来了历史性机遇。加上市场规模扩大和互联网技术发展,业内人士认为,未来两到三年将是投顾业务大发展的黄金时期。

统计数据显示,目前111家证券公司在证券业协会注册的投资顾问人数已达1.68万人,占整个行业25.38万从业人员的6.6%。伴随着券商经纪业务的转型,各家券商纷纷重兵布阵财富管理业务,作为财富管理业务载体,投资顾问作为一个群体在券商经纪业务中越来越被重视。

杨方旗坦言,“目前投资顾问业务最需要的还是素质过硬、服务到位的专业人才。”据悉,投资顾问的收费模式以提高佣金率为主,这与国外另行收取服务费的方式截然不同,这也意味着投资顾问业务短期内不会给券商带来特别大的收益。但券商们都很看好投顾业务的后期爆发力,纷纷把投顾业务提到券商整体转型的战略高度。业内人士认为,投顾业务的差异化发展将是未来各券商发展的趋势,这不仅对券商,对整个证券市场的健康稳定发展都有好处。

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